南山人壽近期風波不斷，繼金管會「打槍」興櫃登錄申請案之後，金管會接連兩天「兩度」開罰南山人壽，一是針對南山人壽在2017年擅自變更保單繳費方式，導致部分保單停效而影響保戶權益，18日開出一張「大罰單」，不但重罰南山600萬元，連帶總經理許妙靜被停止執行業務半年，且資深副總吳雲嬌、財務副總范嘉玲也被下令停職5個月。
二是認定南山人壽投資國內股票及外匯操作有6大缺失，有礙健全經營之虞，19日晚間再宣布開罰180萬元。
認定未參與經理人決策，董座杜英宗閃過裁罰
回顧整起南山人壽片面變更保單繳費方式遭重罰的事件，起源於，原先公司有大約15萬件保單是由公司派收費員收取保費，但南山人壽在2017年底規劃資遣134位收費員，且單方面寄通知單給保戶，明訂保戶若在2018年1月底前未回，就視為同意變更收費方式，3月即全面取消收費員管道。
但根據金管會保險局指出，在南山人壽的要保書當中，保戶選擇收費員「到府收費」是契約中一部分，也就是說，若變更收費方式就需要經過客戶同意。經調查，南山人壽片面更改收費方式，已造成3萬多張保單受影響，甚至256張保單停效、2407張保單墊繳（從保單價值準備金自動墊繳應繳的保險費及利息），嚴重影響保戶權益。
因此金管會除了開罰南山人壽600萬元、命令限期改正之外，也認為南山人壽總經理許妙靜決策失當、未善盡督導管理之責，勒令停職6個月；其餘2位負責則因督導不周被停職5個月。據保險局說法，董事長杜英宗僅說是「相信專業經理部門的建議」。因此，認定杜沒有參與經理人決策。
對此，南山人壽則回應，「公司將規劃代理人選，一切營運照常。」且因繳費管道調整，原派員收費的保單，南山人壽尊重客戶意願，協助保戶完成繳費事宜，其保險契約效力並不受影響，對客戶的理賠服務與相關權益也維持不變。
境界系統出包，成為下一個引爆點
但這起事件所衍生的問題恐怕還沒停止，南山人壽耗費上百億更換資訊系統「境界成就」，從去年9月上線以來，至今已超過7個月，但卻傳出「災情」尚未平復，引起保戶、業務員頻向金管會「告狀」。
一名南山工會幹部接受《信傳媒》採訪表示，工會會員陸續反映，在系統錯亂的情況下， 造成部分保單停效、錯帳、甚至是多扣款的情況發生，甚至在實務上就曾經遇過，從系統上查自己客戶近期的繳費情況及其他資料，得到的資料還不一定正確，讓很多業務員都被客戶抱怨。
據了解，光是內勤員工以人力方式處理變更保單契約的案件，至今還在消化去年12月的案件，根本無法即時處理。該名南山工會幹部則說，「原先我們預期新的電腦系統能提高效率、減少人力，結果因為系統產生了許多問題，變成必須要用更多人力去處理大量的工作。」
南山人壽：系統日趨穩定，保戶權益不受影響
對此，南山人壽則指出，南山人壽境界成就計畫因系統規模及處理資料量龐大（近上億筆資料），系統上線難免有部分問題，造成客戶不便，但隨著系統日趨穩定及持續優化，作業效能已逐步提升；針對個案情況，南山人壽都已向保戶溝通說明並作出適當處理，強調保戶權益絕不受影響。
過去南山大股東、潤泰集團總裁尹衍樑曾對外指出，這一套新系統是與德國軟體大廠思愛普（SAP）合作，投資金額達到100億元；且董事長杜英宗也曾向媒體表態，南山是走第一的敢死隊，強調這是必須進行的作業，承諾將在今年5、6月恢復正常。
只不過，如今面對內部員工、業務員，甚至是保戶的反彈，金管會在18日的例行記者會上也指出，有關南山人壽的境界系統案目前仍在「另案處理」。言下之意恐怕是，不排除後續可能還另有罰單的可能性。
