中國5月下旬包商銀行才被建設銀行接管,時隔二個月再傳遼寧錦州銀行出現流動性危機,專家警告,中國的中小銀行開始出現系列性的金融危機,另外還有11家銀行可能已被同業列入交易黑名單,今後幾年將是這些中小銀行集中「崩潰」階段。
7月25日,錦州銀行(0416.HK)在官網發佈公告稱,目前,錦州銀行業務經營總體正常。根據公告,近期,錦州銀行董事會及部分大股東正在與多家有意願的、有實力的機構接觸,洽談引進戰略投資者事宜,在地方政府和監管部門支持指導下,目前談判進展順利。
3家公司計畫戰略投資錦州銀行
據《財新網》周五報導,知情人士處獲悉,錦州銀行正在加快推進市場化改革重組,準備引入工銀金融資產投資公司、信達投資、中國長城資產管理公司三家戰略投資者,目前已經基本達成意向。目前尚不清楚三家戰略投資將以什麼價格收購錦州銀行,這需要建立在釐清錦州銀行真實資產品質的基礎上。
此前,有報導稱,錦州銀行遭同業列交易黑名單,這樣下去錦州銀行就會被拖垮,因此,遼寧監管部門召集轄內金融機構開會,討論如何協助錦州銀行度過難過,人行瀋陽分行、銀保監局等相關部門參加了上述會議。
據《路透》週三援引匿名消息人士的話證實,中國央行瀋陽分行、銀保監會遼寧監管局最近與錦州銀行舉行了會談,討論錦州銀行的流動性問題。
武漢科技大學金融證券研究所所長董登新週四告訴《環球時報》,向錦州銀行注入大量資金,幫助銀行找到投資者將是幫助其克服流動性問題的快捷方式。
包商銀行被國有銀行接管
約兩個月前的5月24日,中國央行以「出現嚴重信用風險」為由,讓建設銀行接管內蒙古包商銀行,為期1年,這一罕見舉措引發外界關注地方銀行的呆帳問題。
上海一家亞洲銀行的交易員表示,包商銀行被接管後,一些市場融資利率飆升,但這次市場對週四錦州銀行的消息的反應較小,主要市場利率穩定,可轉讓存單(NCD)收益率僅小幅上漲。
但另一位交易員表示,該公告仍然引發了一些中國東北銀行NCDs拋售潮。他認為,「這是一個比包商銀行更大的炸彈,錦州的困境可能牽引出中國東北其他銀行問題,這些銀行在銀行間市場已經面臨相對較高的融資成本。
錦州銀行的一位北京客戶告訴《環球時報》,他在週四早上贖回一年期金融商品。這些商品的利率為5.8% - 高於4%的市場平均水準。
錦州銀行逾放款暴增2.6倍
安永(EY)會計師事務所的審計師拒絕簽署錦州銀行的2018年度財報,5月份便辭任審計業務,根據錦州銀行發給香港聯合交易所的聲明,永安當時警告說,銀行有些貸款可能沒有用於相關檔所敘述的目的。
由於錦州銀行推遲發布2018年財報,其香港上市股票已從4月1日起暫停交易。根據2018年的上半年財報,截至2018年6月底,錦州銀行資產規模為7,483.9億元人民幣(1090億美元),淨利年比增長7.7%至43億元。
錦州銀行的不良資產比重過去5年逐年上升,2018年6月底,逾期3個月內的貸放呆帳,較2017年底大增2.6倍,達人民幣31.66億元(143.1億元台幣)。
除了包商、錦州銀行外,另外還有11家銀行有流動性風險,中國經濟學家、前北京大學教授夏業良6月12日在Youtube表示,當天在網上收到朋友發送的內部文件,這是安徽皖南一家機電公司財務部發給市場部的,文件指由於最近一些銀行出現了信用危機和風險,所以對12家銀行的承兌匯票不要再接受,以免出現支付問題。
這12家銀行包括位於東北地區的哈爾濱銀行、錦州銀行、盛京銀行,位於大西北的甘肅銀行、蘭州銀行,還有位於山東、天津的一些銀行等。
稍早,《自由亞洲電台》曾引述財經媒社群傳出的消息,一份被指來自企業的內部郵件顯示,目前中國央行已有一份疑似被託管的銀行名單。郵件指示要謹慎承兌匯票,並要求客戶在簽發承兌匯票之前,先對該公司的銷售和財務進行確認。