南山人壽新系統「境界成就計畫專案」出包連連，金管會17日「出重手」，除了依照《保險法》重罰南山人壽3000萬元之外，也勒令南山人壽停止投資型保險商品新契約業務，一直到投資型保險商品資訊系統改善完成為止；而身為南山人壽大股東兼董事長杜英宗則遭到停職兩年，期間不得支付任何報酬。
據了解，該裁罰案是由保險局長施瓊華親自宣布，同時也是《保險法》修法提高罰度之後，最重的一次裁罰案。
南山境界之亂三大缺失，金管會出重手
南山人壽2018年9月耗費上百億元全面更換資訊系統「境界成就」，但系統運作一年，出包不斷；原本南山人壽向金管會承諾，在今年6月底會改善系統讓系統正常運作，但根據南山人壽工會指出，情況在7月1日以後並未改善，仍然繼續出錯，業務員在第一線接觸保戶，回報的狀況卻是，「南山人壽大方釋出賠償方案，好讓保戶放棄向金管會申訴。」
根據金管會保險局指出，此次裁罰案認定南山人壽具有三大缺失。第一缺失是，南山人壽內部稽核單位在2014年4月啟動專案後，一直到2017年11月6日才開始辦理專案查核，且未將專案管理團隊是否有效評估及控制合約內容可能衍生的風險，及履約過程是否建立妥適的內部控制監督機制等項目納入查核。
保險局也表示，境界系統上線並未進行平行測試，或相關完備替代測試方案，「草率匆促」取代舊系統上線，導致產生諸多問題，影響保戶權益甚鉅。
其次，金管會點出，南山境界專案的採購是直接與特定廠商合作，並沒有依照一般採購程序辦理及比價，而且也未能在採購前完整評估掌握專案需求及時程，導致專案進度延遲、大幅追加預算，但專案在重新議約並調整合作模式時，也沒有尋求外部專家意見並審慎評估，被認為欠妥。
第三個缺失則是，南山人壽因境界系統上線後，投資型保險商品帳務處理系統錯誤，導致帳務不正確，影響財務報表記載不實，且至今，南山人壽仍無法確認調節金額，影響金額龐大，仍用人工抓帳中。
董座杜英宗遭停職2年
「如果境界失敗，我會負責。」面對新系統風波不斷，杜英宗在今年的南山股東會上則是一改強硬態度，強調倘若系統失敗將會負起責任，並指出南山人壽55年來累積數千萬張保單、上億筆資料移轉到新系統，各種交易情境非常複雜，都增加了作業執行的難度，上線期間因系統轉換產生的相關問題，造成部分保戶及業務同仁的不便，深感抱歉。
但杜英宗自從2015年8月13日擔任南山人壽董事長，也是「境界成就」專案主要負責人，金管會認定，該專案辦理過程進度嚴重落後及追加預算金額龐大，且在重新議約並調整合作模式時，杜英宗卻沒有尋求外部專家意見並審慎評估，決策顯有失當。
金管會17日作成處分，核處南山人壽（連同子公司南山產物）裁罰3600萬元，予以5項糾正處分，且下令南山人壽停辦投資型保單業務，直到系統改善且經第三方驗證通過才能恢復；而杜英宗作為「南山境界」的專案主要負責人，應該負起決策失當責任，停止杜英宗董事及董事長職務2年，且期間不得支付或給予杜英宗任何報酬及福利。
同時，南山人壽前總稽核楊玠青也被減薪30％，為期一年，且三年內不得再任總稽核。
南山人壽三點聲明：將推選董事長代理人選
對此，南山人壽工會理事長嚴慶龍向《信傳媒》表示，「站在工會的立場，金管會對於管理保戶的權益表示認同，但系統始終還沒完全正確，是我們擔憂的，工會將持續監督系統一直到改善為止。」
南山人壽晚間則發出三點聲明，第一，南山人壽尊重主管機關的決定，並依指示辦理改善；「人事方面，公司將會規劃董事長代理人選，暫行代理相關職務。」
其次，針對投資型商品資訊系統問題，本公司已持續進行改善，將依主管機關指示完成，盡速恢復投資型保險商品新契約業務。最後則強調，南山人壽營運一切正常，保戶權益不受影響。
