國泰金控近十年展開數位轉型工程，從2016年內部成立「數位暨數據發展中心」開始，由蔡家第三代、現任國泰世華銀行副董事長蔡宗翰主導，並且延攬麻省理工學院畢業的姚旭杰擔任數數發中心的最高主管，自2020年集團啟動雲端轉型計劃以來，「數據上雲」一直是雲端轉型計畫中的重要目標。
國泰金控26日舉行第5屆技術年會，會中除了首度公開國泰生成式AI框架「GAIA」之外，由於國泰金於今年7月已正式獲得金管會核准啟動數據上雲，成為全台金融業首例，會中也揭示國泰數據上雲的實踐過程。
金控第一家啟動數據平台「上雲」，獲得金管會報備核准
國泰金控數數發中心數發暨人工智慧部協理劉浩翔指出，很早之前，國泰金就已經將「雲端」設定為集團未來技術架構現代化的高度戰略投資項目，並於2020年開始啟動集團內部的雲端轉型計畫；2021年時則喊出，將在5年內目標100套系統能夠上雲。截至目前，國泰金已有71套系統完成上雲。
劉浩翔接著說，國泰在2023年也決定將內部的大數據平台、機器學習平台遷移上雲，隨後開始展開遷移上雲的評估規劃，因此今年開始打造雲端數據的「湖倉平台」及機器學習平台，成為台灣第一家啟動大數據平台「遷雲」的金控公司。
國泰金啟動「數據上雲」計畫，從技術面上搭建「國泰金控雲端湖倉平台」 （Data Lakehouse）的雲端設計架構，同時以Amazon Web Services（AWS）作為雲端技術夥伴。
劉浩翔指出，在地端的大數據庫當中，企業應用大數據時最常使用的兩大數據儲存倉儲，分別是Data Warehouse、Data Lake，而這次上雲的過程中則結合原有兩大數據儲存倉儲的優勢，打造出雲端湖倉平台，此外，更導入自研發的自動化產生器Data Pipeline，使得巨量數據上雲時，可統一排程，以及建構MLOps架構的雲端AI平台，實現高效的（ALaaS）服務。
展開遷雲大工程，金控目標2026年底完成數據遷移
劉浩翔會後表示，將數據「遷雲」主要有幾個大工程，包括前期先將雲端上的環境蓋好，再者是將地端的資料往雲上遷移，目前已有第一波的運用資料陸續上雲中，但由於金融業資料極為龐大，金控目標將在2026年底完成數據遷移，子公司銀行則預估需要4～5年的時間，至於人壽與產險的遷雲時間表仍難以預估，因此會有大一段時間是處於「雲地併行」的階段。
不過，劉浩翔也指出，雲端湖倉平台並不屬於重大消金業務系統，而是偏向後台數據分析系統，並非直接面對第一線消費者客戶相關交易，而是偏向第二線業務做分析的系統。
「人」也是關鍵，目標未來3年培育200名雲端數據人才
談到數據上雲的艱辛過程，國泰金控法遵長李玉梅指出，在籌備上雲的過程中，包括內部作為第二道防線的法務、法遵、風管、稽核、資安等部門如何達成共識、如何符合監理主管機關的要求、子公司與金控的責任義務釐清等面向進行廣泛討論，等到內部取得共識後，開始準備送交主管機關的申請文件，但問題來了，在沒有任何參考模板的情況下，如何寫出申請書？
她指出，「當初在寫這個軍令狀（申請書）時，每一個字、每一個標點符號大家都很審慎，因為這是第一家金控公司準備向金管會申請。」，終於在今年7月底拿到准予備查函。
劉浩翔也有感而發地說，對金融業者而言，若想成功將從地端邁向雲端，除了實現技術面及管理面之外，還有一個很重要的關鍵因素是「人才」，因為目前市場上對於雲端人才的需求遠遠大過於供給，對於想要邁進雲端的企業來說，都會面臨到雲端人才仍遠遠不足，因此國泰金內部也啟動培育人才的雲世代計畫，集團目標將在3年內培育200位雲端數據人才。
