花旗信用卡出包了！備受國人喜愛的花旗信用卡遭爆帳務系統出包，長期超收客戶卡款，多達30萬名客戶受影響，影響金額超過3000萬元，一部分卡友遭超收期間長達5年，金融監督管理委員會1日祭以罰款250萬元做為懲處。
花旗信用卡看電影最高打到6折，一直受到廣大卡友的支持，但沒想到這次出包了，溢收卡友的循環金額、滯納金額，遭金管會重罰250萬元。
30萬卡友被溢收，花旗已賠9成5卡友
本案是花旗銀行自行發現並通報金管會，去年兩名花旗信用卡卡友發現已辦信用卡自動扣繳，口款之後竟仍收取循環利息及滯納金，客戶因此向花旗反映。花旗清查後發現，信用卡帳務系統邏輯判斷出了差錯，而且多達30萬人受到影響，被多收3100萬元，部分超收時間甚至長達五年。
據金管會的調查，30萬客戶中，約29.3萬戶自去年6月起超收；另有380戶早從2012年10月起就溢收，平均每戶超收240元。
花旗銀行隨即回應，超收卡款案件為花旗主動向主管機關呈報，於第一時間採取必要措施，確保客戶權益，少部分應調整的信用卡交易帳務處理，目前已幾近完成，針對溢收的滯納金及循環利息，分別依當時循環利率15％、20％，加計利息退還給客戶。
金管會銀行局副局長王立群表示，每家銀行帳務系統不同，過去並沒有發生過這類帳務系統出錯、超收客戶卡款情況，他表示，客戶權益不受影響，也不影響客戶在聯徵的信用狀況，而且九成五已完成退款，今年第一季前會全數退款。
理專與客戶資金往來，被罰更重
然而本案花旗銀行遭金管會開罰僅250萬元，金管會主委顧立雄表示，根據信用卡管理相關規定，開罰上限為250萬元，因此，金管會處最重罰款就是250萬元。1日在金管會的記者會上，花旗銀行共被罰了850萬元，原來還有另一個案子罰得更重。
金管會指出，花旗信義分行一名理專涉私下保管客戶空白單據，自製不實對帳單予客戶，推薦客戶投資非屬花旗銀提供的金融商品、私下與客戶資金往來，具有爭議匯款金額約台幣達2千萬元左右，顯示銀行內控制度未妥適建立或未確實執行，依銀行法核處花旗600萬元。
